壯世代投資理財策略 0056還能買嗎?ETF怎麼選?何時進場?套牢怎麼辦?

  • 丁彥伶 整理
  • 2024/03/15 12:00
  • 賺錢很重要,對「高年級生」來說,理財更是重要,選擇適合的投資方式、確保退休生活的穩定收入,成了重要的課題。特別是近期據說擁有高配息、低投資、低風險的ETF成為許多人想了解的投資標的,0056還能買嗎?什麼時候可以進場?什麼時候該退場?快看《如果云知道》節目主持人鄭凱云特別邀請理財專家施昇輝給壯世代寶貴建議!

     

    退休族投資策略 保留3年的生活費再投資

    對於退休族及期待穩定現金流的投資者,施昇輝認為,選擇投資高股息ETF是一種可靠且理想的策略。他強調,投資高股息ETF的重點在於累積更多的持股數量,而不是追求股價的漲跌。

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    對於那些資金較大或過去只願意將錢存入定存的退休族,施昇輝提出了一個簡單的建議:保留3年的生活費,將剩下的資金在1年內投入ETF。

     

    ETF投資策略:有資金需求賣,否則建議繼續持有

    施昇輝靠0056賺得許多資金,但目前0056似乎來到高點,擁有者該如何處理?還未進場的人現在可以買嗎?他強調,無資金需求的投資者建議繼續持有他們的高股息ETF,如0056,而不是賣掉它。

     

    施昇輝指出,是否應當賣出0056,取決於個人是否有資金需求。如果有立即的資金需求,例如裝潢房子、購買車輛或是規劃旅行,那麼就可以考慮賣出。但如果沒有特殊的資金需求,則建議繼續持有,不要輕易賣出。他強調,千萬不要自以為可以預測股市的高點和低點,因為萬一賣掉之後,低點卻再也買不回來,那將會損失慘重。

     

    還沒進場仍可進場:定期定額不要猜高低點

    對於那些去年未能入市的人,施昇輝認為現在仍有買入的機會。他建議以定期定額的方式進行投資,避免猜測股市的高低點。他強調,買高股息ETF的重點在於張數,而不是價格。

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    他建議,除了0056之外,對於退休族或年紀較大、不熟悉ETF投資的人,可以選擇投資金融股,特別是金控股,因為他們的股息殖利率通常都在4%到5%,遠高於定存的利率。

     

    如何應對套牢的個股

    當被問及如果某支個股虧損,投資者該如何處理時,施昇輝指出,如果投資的是長期穩定且每年都有配發股息的大型藍籌股,那麼可以選擇繼續持有並進行攤平;但如果投資的是僅期待價差收益的股票,則應在股價下跌10%或15%時進行停損。現在的零股制度讓投資者可以選擇分批止損,這也是一種有效的風險管理方式。

     

    如何選擇新舊ETF?台股2萬點也能賺

    對於新舊ETF的選擇,施昇輝認為如果投資者對目前持有的ETF的報酬率感到滿意,那就無需去換新的ETF。他強調,雖然新的ETF可能價格較低,但其報酬率並無太大差異。他也強調價格並不是選擇ETF的唯一考量,報酬率其實才是投資者應該關注的重點。

     

    在投資市場上,人們總是在尋找最佳的投資時機,然而,理財專家施昇輝強調了定期定額的投資方式,以及重視高股息ETF的張數而非價格的重要性。他提醒投資者,執著於尋找最低點和最高點其實並不實際,定期定額投資的好處在於,當股價上升到2萬以上,投資者可以享受到獲利的空間。而如果股價下跌,由於是定期定額投資,投資者可以以更便宜的價格購買到更多的股票。

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    ◎ 諮詢專家/施昇輝

     

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