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熱門ETF一定好? 避免虧損很重要 股市憲哥曝投資心法「這兩支必買」

  • 許雅磊 整理
  • 2022/08/03 11:34
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  • 股票又買到高點,還要買?除了0050、0056之外,有沒有其他投資報酬率也很高、體質好又安全的投資標的可以選擇?有股市憲哥之稱的財金專家賴憲政及主持人楊月娥在網路節目《姐姐請支援》跟大家分享,各種投資選項,到底該如何挑選。

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    股市投資看數據

    賴憲政說,有數據就有證據!他用俗語「選來選去選到賣龍眼的,那就糟了」,表達沒做功課就下單,可能發生預料外的結果。他從去年台灣股市績效來分析,幾乎大家都認識0050,去年股市受益人也已經達到335萬人,335萬是什麼概念呢?可以用歷屆數據做對比,像2021年330萬人、2020年160萬人、2019年80萬人,光3年就從80萬人跳到335萬人,用數字就能看出跳躍型成長。

     

    再者,2021年台灣指數漲了23.66%,但是ETF(指數股票型基金)前20名,年績效是25%,比台灣指數還多了1.43%,所以賴憲政建議大家,不用自己亂買,可以交給用數據說話的指數股票型基金幫你挑。

     

    股市第一法則:不要虧錢

    賴憲政表示,有「股神」之稱的華倫.巴菲特在2015年,波克夏公司的股東會上,被詢問:未來全世界的股市,該如何投資?巴菲特回答正是ETF(指數股票型基金)。賴憲政用幾個國家做比較,如美國股市ETF市占超過4成,香港也占比超過3成,唯獨台灣人喜歡自己憑感覺挑股票。

     

    股市小白,怎麼投資?他引用巴菲特提出的3點建議,一不要虧錢,二跟三都再次強調須遵守前一條規則。賴憲政解釋,假設法人的停損是20%,而100萬減掉虧損的20%是20萬,股本就剩80萬,假設再入場一次,就剩64萬,接著繼續操作,3次股本就剩一半;楊月娥也用一句話形容「等於錢沒花到,錢就消失。

     

    ETF怎麼買?難道光看排行榜就行?

    要買ETF也要看得懂資訊,難道列出投資報酬率前10名,選下第1名的基金就可以?榜賴憲政表示,眉角在這,絕對不能因為榜上第1名,就挑它。他解釋,正2表示乘以2,等於用融資買進,將槓桿擴大為2倍,相當於用100萬投資200萬的標的,因此照這個推算,如表上的第1名,群益股票,實際上本身的漲幅是33%,並不如所示66.57%,魔鬼就藏在細節中。

     

    熱門ETF一定好? 避免虧損很重要 股市憲哥曝投資心法「這兩支必買」

    ▲2021年前10名ETF績效排行榜。

     

    楊月娥問道「有正就有反,反的能投資嗎?」賴憲政說,並不是像一般認知,每支股票都能如期放空,更不是每天的股票都有融券的餘額,因此更難避險。建議可以列出ETF今年投資報酬率前20名排名,再依照經濟能力作篩選,好讓自己有更多選擇。

     

    0050、0056是否真那麼好?

    以0050、0056當作長期投資的存股可以嗎?賴憲政表示,若5、6年前,確實是推薦股,因為當時環境不好,而0050像是台灣最前面50名的股票,通通打包進一個籃子的股票;0056是集結企業老闆過去3年中的配息再分發,但配息多少都得看老闆的決策,風險也不小。

     

    熱門ETF一定好? 避免虧損很重要 股市憲哥曝投資心法「這兩支必買」

    ▲2022年網路10大熱門ETF排行榜。

     

    現今新型ETF,偏向鎖定某些特定產業,他說明,如富邦未來車(00878)即電動車,因為未來市場大,重點要看成分股如何分配,可能得帶些許運氣跟眼光; 國泰永續高股息(00878),從上市15塊開始,中間一度漲到19塊,出現價差,股民能賺到利潤,每年也有配息,代表公司有賺錢,值得觀察;國泰台灣5G(00881),因為中美貿易戰的關係,華為等公司也受影響,因此局勢稍嫌疲弱,短期不看好,但大勢有望。

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    投資人該關心全球經濟情勢

    賴憲政強調,投資人不要與趨勢為敵、不與市場作對,要了解全球局勢。像有些股票會受國際間政局動盪影響,投資人要小心避開。又如富邦越南(00885),他解釋,越南股票市場有一個特性,即市場的活動力,就像台灣5、60年代,常常漲不停,反過來也是跌不停,賴憲政表示是好事,因為投資人最喜歡震盪,才有價差賺,也因為是跨國投資,中間可能有避險行為,交易結果會出現落差。

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    ◎ 圖片來源/達志影像/shutterstock提供
    ◎ 諮詢專家/賴憲政

     

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