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養生

大學教授45歲才開始學存股,50歲前滾出千萬資產!5招找對賺錢好公司

  • 朱育嫻 整理
  • 2020/10/16 18:51
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  • 45歲以前,完全不懂投資的高師範工業科技教師謝士英,在2000年受到《富爸爸,窮爸爸》一書和傻瓜投資法的啟發,才開始學投資。45歲那年,謝老師立志50歲破千萬,第一年以220萬元本金投資,第二年變440萬元,第三年變880萬元,三年半就變1000萬元,不到5年就提早實現目標。以下是他分享要找到能賺錢的「好公司」有哪些特質。

     

    大學教授45歲才開始學存股,50歲前滾出千萬資產!5招找對賺錢好公司

    示意圖/TVBS

     

    什麼是好公司?對我而言,會賺錢且能穩定配發股利的,才算是好公司。若是公司受景氣影響很大而賺錢不穩,或公司尚在研發但還沒賺錢,就都不在我的好公司名單之內。

     

    像是浩鼎(4174),3年前還曾高達700多元,還未曾獲利,尚在研發階段。非常有可能是我國未來的明星企業,但因為還未獲利,當然也沒有股利可領。這種公司留給創投公司和賺差價的去投資,我是不會碰的。

    延伸閱讀:加速疫苗新藥開發!VR技術打造虛擬實驗室 藥物化學結構就在你眼前

     

    好公司的5大特質

    另一類會保持距離的公司像是所謂的概念股。不久之前的3D列印概念股、太陽能概念股和被動元件之類的產業,各種媒體天天大張旗鼓的宣傳,現身的專家和所謂的老師們都像合唱團般口沫橫飛的一起歌頌。但因為個人所知有限,對這些公司的現況和未來發展都不清楚或是沒有研究過,不論這些股票被形容得有多吸引人,就是不碰。

     

    因為這些都不是巴菲特眼中的好公司,如果他來投資台股的話,他不會投資自己不熟悉的行業。以下我個人認定好公司的特質:

     

    1.大型公司且維持一致的獲利能力。

    我並未認真去限定股本一定要多大,但一定是上市超過2年的公司。有的公司在上市前的財務報表會經過美化,等上市後營運就沒之前那麼好。用2年的時間去觀察,比較能確定這家公司是否值得投資。一般上櫃和興櫃的公司我通常會敬而遠之,因為不太能確定是否值得長期投資。

    延伸閱讀:有健康概念的「未來肉」正夯! 2位專家教你在家就能自己做

     

    2.擁有良好的經營團隊。

     

    3.簡單易懂的企業。

    這對於一般投資人很重要。創造自己的被動收入,沒有必要弄得太複雜,也不須花太多的時間去搞懂一個陌生的產業,除非自己有興趣去鑽研。我持有的統一(1216)是天天在街頭巷尾都可以接觸到的,星巴克、7-11、康是美、黑貓宅急便等都是屬於統一的,個人也對這家公司有著特殊的感情,所以我是買進後持有,有機會在買。

     

    4.持續的競爭力。

    按照巴菲特的說法,競爭力就像是護城河,又深又寬的護城河保護著公司,不讓其他公司能輕易地攻城掠地,甚至把其他競爭對手擋的愈遠愈好。

     

    早年高雄隨處可見的棒球打擊場、保齡球場、葡式蛋塔專賣店、泡沫紅茶、烤小饅頭攤等,都曾風光一時到現在已成記憶。我們股市也會有這種現象,太陽能或光電概念股也曾是投資人心中的寵兒,更早的網路概念股也是有同樣的命運。最後,能脫穎而出的還是具有真正競爭力的好公司。

     

    一般而言,具有持續競爭力的公司不是資本雄厚,就是一直研發保持技術領先,還擁有優秀的管理團隊,讓公司一直保持領先的位置。就像在面對2020年新型冠狀肺炎,好的領導團隊會帶領公司挺過這次危機,優秀的團隊會面對危機,將之轉為機會而使業績更上一層樓。這就讓我想起股市的名言:好老師帶你上天堂,不怎樣的老師引你住套房。

     

    5.董監持股大於10%。

    一家公司董監事持股多寡,代表他們對公司的信心。自己都一直在賣自家的股票,怎麼可以讓一般投資人能放心地長期持有。感覺好像是船長帶頭跳船了,其他乘客能不去搶救生圈嗎?

     

    玉山金(2884)除了董監事持股穩定,其中高階主管也都長期擁有股票當作退休金。除了一直穩定成長,這也是我長期買進和持有玉山金的理由之一。

     

    若覺得前述的五個特質還是太過繁瑣,我會建議投資人去找個領域中的龍頭。會成為龍頭的公司幾乎都是好公司,像是台積電(2330),它在晶圓代工的領域中已經是居世界的領導地位。

    延伸閱讀:「儲蓄險」穩賺不賠?比銀行定存好?搞懂4個大哉問 別再買無用保單!

     

    ◎ 本文摘自/《我45歲學存股,股利年領200萬:投資晚鳥退休教師教你「咖啡園存股法」,讓股市變成你的搖錢樹》謝士英 著
    ◎ 圖片來源/達志影像/shutterstock提供

     

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